El catálogo de reportes financieros de Bancanet Empresarial entrega los indicadores que la dirección financiera utiliza todos los días: flujo de efectivo proyectado, posiciones de tesorería por divisa, conciliación bancaria automatizada, auxiliar de cuentas por pagar, auxiliar de cuentas por cobrar, movimientos por clave de transacción y estado de liquidez a 30, 60 y 90 días. Cada reporte se alimenta en tiempo real de las cuentas empresariales Banamex y se complementa con los datos de pagos, cobranza e inversión.
Los reportes se consultan dentro del portal, se programan al correo corporativo y se integran al ERP mediante XML, CSV o API REST. La estructura respeta las Disposiciones de Carácter General aplicables a Instituciones de Crédito emitidas por la CNBV y facilita los reportes regulatorios que la empresa debe entregar a sus propios auditores y al SAT.
El reporte de flujo de efectivo consolida entradas y salidas por día, semana y mes, con apertura por cuenta, divisa y línea de negocio. Identifica partidas recurrentes, contratos marco con proveedores estratégicos y dispersiones de nómina programadas. El reporte de posiciones de tesorería muestra saldos disponibles, saldos en tránsito, inversiones líquidas y disposiciones activas de líneas de crédito, todo con marca de tiempo y tipo de cambio FIX publicado por Banxico.
La conciliación bancaria automatizada compara los movimientos del estado de cuenta contra los asientos contables del ERP corporativo y clasifica las partidas como conciliadas, pendientes o en excepción. El auxiliar de cuentas por pagar cruza los pagos a proveedores con los CFDI registrados; el auxiliar de cuentas por cobrar cruza los cobros recibidos con las facturas emitidas. Los usuarios con perfil de tesorería operativa consultan el reporte de movimientos por clave de transacción para aislar SPEI, domiciliaciones, cargos por comisión y abonos por inversión.
El estado de liquidez proyectada genera escenarios a 30, 60 y 90 días. Considera pagos comprometidos, cobranza estimada según patrón histórico, vencimientos de créditos empresariales e inversiones por vencer. Este reporte se convierte en la base para las decisiones de la mesa de tesorería y para la revisión mensual del comité financiero.
| Reporte | Frecuencia | Usuarios asignados | Exportación |
|---|---|---|---|
| Flujo de efectivo consolidado | Intradía cada 15 min | CFO, tesorería | PDF, XLSX, CSV |
| Posiciones de tesorería por divisa | Intradía cada 5 min | Mesa de tesorería | PDF, XLSX, API |
| Conciliación bancaria automatizada | Diaria al cierre SPEI | Contraloría, auditoría | PDF, XLSX, XML CFDI |
| Auxiliar de cuentas por pagar | Diaria | Compras, cuentas por pagar | XLSX, CSV, XML |
| Auxiliar de cuentas por cobrar | Diaria | Cobranza, créditos y cuentas por cobrar | XLSX, CSV, XML |
| Movimientos por clave de transacción | Intradía | Operaciones, auditoría | CSV, XML |
| Liquidez proyectada 30/60/90 días | Semanal y mensual | CFO, comité financiero | PDF, XLSX |
Los reportes financieros se integran con el ERP mediante exportación de datos en XML, CSV o API REST. SAP FI, Oracle Cloud ERP, Contpaqi y Aspel reciben los archivos con la estructura CFDI 4.0 requerida por el SAT. Cada envío queda auditado en la bitácora de administración de usuarios con operador, hora, IP y resultado del proceso.
Para cumplimiento regulatorio, el reporte de posiciones calcula la cobertura del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) y señala cuándo un saldo supera el límite de 400,000 UDIS por titular e institución. Esta información es crítica para que los comités financieros decidan la diversificación de depósitos. Los reportes de cumplimiento se revisan junto a la CONDUSEF en caso de reclamación por inconsistencias.
El administrador maestro programa reportes con periodicidad diaria, semanal, quincenal o mensual. Cada programación define destinatarios, formato, umbrales de alerta y requisitos de mancomunidad. La entrega se cifra con AES-256 y se protege con contraseña derivada del RFC. Las alertas proactivas notifican saldos bajo mínimos, desviaciones vs. presupuesto y partidas pendientes de conciliación.
La confirmación de descarga solicita Token Digital cuando el reporte contiene información sensible (posiciones superiores a 10 millones de pesos o auxiliares con contrapartes sancionadas). La bitácora guarda IP, fingerprint del dispositivo y hora UTC para trazabilidad ante auditoría interna y externa.
La mesa de tesorería consume los reportes para decidir colocaciones de excedentes, coberturas cambiarias y redimensionamiento de líneas de crédito. La integración con tesorería y inversiones empresariales permite disparar operaciones desde el mismo panel sin salir de Bancanet Empresarial. Cada operación queda ligada al reporte origen para trazabilidad y cumplimiento de políticas internas.
PDF, CSV, XML CFDI 4.0, BAI2 y MT940 con reconstrucción CLABE y siete años de histórico en línea.
Constructor analítico con filtros, agrupación por dimensiones y dashboards configurables por equipo.
Posiciones consolidadas, coberturas cambiarias y programación de pagos desde el panel integrado.