Administración financiera es la capa superior que integra liquidez, gasto, vencimientos y posiciones FX en un solo panel ejecutivo.
Posiciones diarias, proyección de flujo a 30/60/90 días, vencimientos próximos de créditos e inversiones. Alimenta el comité semanal de finanzas con un reporte automático antes del cierre del lunes.
Clasificación por centro de costos, comparativo contra presupuesto y alertas de desviación superiores al 10%. Integra los pagos a proveedores, nómina y pagos de servicios en una sola vista.
Exposición neta en dólares, euros y libras. Seguimiento de forwards vigentes, cobertura estructurada y spot del día. Se actualiza con la mesa de cambios Banamex y con Banxico FIX.
Saldos dispuestos, disponibles y próximos a vencer. Aviso automático 30 días antes del vencimiento de cada línea revolvente. Ayuda a planear la renovación sin presiones de último momento.
Liquidez corriente, prueba ácida, ciclo de conversión de efectivo, días de cuentas por cobrar y pagar. Los indicadores se actualizan conforme avanzan los movimientos en las cuentas corporativas.
Reportes a Excel, PowerBI y Tableau con programación automática. El comité recibe el PDF firmado digitalmente en su correo antes de la reunión sin que alguien tenga que armarlo manualmente.
El módulo conecta el presupuesto anual con el gasto real diario.
El presupuesto se carga una vez al inicio del ejercicio con el detalle por centro de costos, unidad de negocio y cuenta contable. A partir de ahí, cada pago a proveedor, dispersión de nómina y pago de servicios descuenta contra la partida correspondiente. El dashboard muestra consumido, comprometido y disponible de cada línea presupuestal en tiempo real.
Las alertas de desviación saltan cuando el consumido supera un umbral definido — 80% para revisión, 100% para bloqueo opcional. El CFO recibe un correo con la desviación, su causa probable (proveedor, proyecto, centro de costos) y los últimos diez movimientos que la generaron. La decisión de autorizar gasto excepcional queda documentada en el log con firma digital.
La integración con reportes personalizados permite construir vistas por stakeholder: el director general ve solo los centros de costos estratégicos, el contralor ve el detalle por cuenta contable y el tesorero ve el flujo consolidado de la tesorería.
KPIs clásicos y sectoriales que se reflejan sin que el equipo tenga que preparar el cálculo cada mes.
Relación entre activo y pasivo circulante. El dashboard lo estima con los saldos disponibles en cuentas empresariales, inversiones líquidas y créditos dispuestos contra los pagos programados a 30 y 90 días. Ofrece alerta cuando la prueba ácida cae por debajo de 1.
Días de inventario, días de cobranza y días de pago. Se calcula con los flujos que pasan por el portal y con los datos del ERP sincronizado. Identifica cuellos de botella en cobranza o acumulación de inventario antes del cierre mensual.
Suma algebraica de activos y pasivos en divisa. Se descompone por moneda y por vencimiento. Se cruza con la cobertura forward vigente para calcular exposición neta real. Útil para el reporte al Banco de México cuando aplica.
Promedio ponderado de utilización de líneas revolventes. Alerta cuando la empresa se acerca al tope de utilización sostenido que podría disparar una revisión de calificación interna. Ayuda a planear renovaciones con el ejecutivo corporativo.
Referencia rápida con los parámetros, tiempos y límites vigentes del módulo.
| Módulo del dashboard | KPI principal | Frecuencia de actualización | Exportación disponible |
|---|---|---|---|
| Liquidez consolidada | Saldo disponible total MXN | Tiempo real horario SPEI | Excel, PDF, PowerBI |
| Flujo proyectado 30/60/90 | Posición neta proyectada | Diaria 06:30 h | Excel, PDF, Tableau |
| Gasto operativo | Consumido vs presupuesto | Por operación | Excel, PDF, CSV |
| Posiciones FX | Exposición neta USD / EUR | Tiempo real mesa Banamex | Excel, PDF |
| Créditos y líneas | Utilizado vs disponible | Cada disposición | Excel, PDF |
| Liquidez y prueba ácida | Ratios contables | Diaria con cierre ERP | Excel, PDF |
| Ciclo conversión efectivo | Días CCE | Semanal | Excel, PDF, PowerBI |
| Reporte comité | Compilado ejecutivo | Programable semanal | PDF firmado digitalmente |
Respuestas directas a las consultas operativas más habituales.
Tesorería se concentra en la liquidez operativa diaria: saldos, concentración de fondos, pagos y cobros. Administración financiera es la capa superior que integra tesorería con gasto operativo, control presupuestal, posiciones FX, vencimientos de crédito y KPIs financieros. Tesorería es el libro de caja; administración financiera es el dashboard del CFO.
Sí. El portal publica conectores para PowerBI y Tableau que leen los mismos datos del dashboard con refresco programable desde 15 minutos. También se exporta a Excel y a PDF firmado digitalmente para reportes al comité. Las credenciales de lectura se gestionan desde administración de usuarios con permisos de solo consulta, sin capacidad de disparar operaciones.
Depende de la configuración. Por defecto el sistema alerta al 80% y al 100% del consumido sin bloquear la operación para no entorpecer pagos urgentes. El administrador puede activar bloqueo automático al 100% con autorización excepcional del CFO vía triple firma. La decisión queda en log con firma digital para auditoría interna y externa.
Los KPIs operativos (liquidez, gasto, exposición FX, créditos) se actualizan en tiempo real durante el horario del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios operado por Banxico. Los KPIs contables (prueba ácida, ciclo de conversión, días de cobranza) se recalculan al cierre diario con los datos sincronizados desde el ERP. Los reportes semanales al comité quedan listos 06:30 h cada lunes.
Se configura desde el módulo de reportes personalizados: destinatarios, frecuencia, hora de envío, formato (PDF, Excel, PowerBI) y firma digital. El sistema arma el compilado ejecutivo con saldos, gasto, posiciones FX, vencimientos y los KPIs principales. Llega al correo corporativo de cada miembro del comité antes de la reunión sin intervención manual.